Khởi tố 9 bị can trong mạng lưới 'công ty ma' chiếm đoạt 318 tỷ đồng của một ngân hàng

Ngày 9/2/2026, Công an Thành phố Hà Nội chính thức công bố khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự. Đây không phải một vụ vỡ nợ hay rủi ro tín dụng thông thường, mà là một vụ lừa đảo có tổ chức với quy mô và mức độ tinh vi hiếm thấy, được chuẩn bị kỹ lưỡng ngay từ khi tiếp cận nguồn vốn ngân hàng.

9 đối tượng bị Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” - Nguồn: CA

Các đối tượng đã xây dựng một “ma trận” các công ty ma, hoạt động hình thức tại nhiều tỉnh thành để tạo ra những hợp đồng kinh tế, hóa đơn khống nhằm hợp thức hóa hồ sơ vay vốn. Trung tâm của mạng lưới này là Công ty Cổ phần Đầu tư và Thương mại Hoàng Thành (mã số thuế: 0102758466) - đơn vị trực tiếp đứng tên vay và nhận tiền giải ngân từ ngân hàng.

Cơ quan điều tra nhấn mạnh rõ ràng: vụ việc này không phải là rủi ro tín dụng hay tranh chấp kinh tế phát sinh trong hoạt động kinh doanh hợp pháp. Ngay từ đầu, nhóm đối tượng đã không có mục đích sử dụng vốn vay cho sản xuất, kinh doanh thực tế. Mục tiêu duy nhất của họ là lợi dụng cơ chế tín dụng để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng một cách có hệ thống.

Vụ án bắt đầu được triển khai từ năm 2021 khi các đối tượng bắt đầu tiếp cận nguồn vốn ngân hàng. Trong suốt ba năm, từ 2021 đến 2024, nhóm này đã thực hiện nhiều đợt vay vốn thông qua phương thức lập và sử dụng các hợp đồng kinh tế, hóa đơn không có giao dịch thực tế. Tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 318 tỷ đồng - một con số đặc biệt lớn gây chấn động hệ thống ngân hàng.

Tang vật cơ quan Công an thu giữ - Nguồn: CA

Để thực hiện âm mưu, nhóm đối tượng đã xây dựng một hệ thống gồm nhiều pháp nhân doanh nghiệp do các cá nhân khác nhau đứng tên đại diện theo pháp luật qua từng thời kỳ. Ngoài công ty trung tâm là Hoàng Thành, mạng lưới này còn bao gồm ít nhất 6 công ty khác:

• Công ty Cổ phần Miền Trung Hà Nội (MST: 0108704019)
• Công ty TNHH MTV Lương Gia Phát (MST: 0110097192)
• Công ty TNHH MTV Phương Nam 168 (MST: 0110097185)
• Công ty TNHH Đầu tư và Kinh doanh Thanh Bình (MST: 2803041423)
• Công ty TNHH MTV Hà Thanh Thanh Hóa (MST: 2802884371)
• Công ty TNHH MTV 366 (MST: 2802884364)

Điểm chung của tất cả các doanh nghiệp này là chỉ hoạt động hình thức, không có hoạt động sản xuất - kinh doanh thực chất. Chúng tồn tại với mục đích duy nhất: ký kết hợp đồng kinh tế khống, xuất hóa đơn không có giao dịch thực, tạo vỏ bọc hợp pháp cho hồ sơ vay vốn, đồng thời che giấu và luân chuyển dòng tiền sau khi ngân hàng giải ngân.

Nhóm tội phạm đã xây dựng một cơ cấu tổ chức chặt chẽ với sự phân công vai trò rõ ràng cho từng thành viên, tạo thành một chuỗi hành vi khép kín nhằm che giấu và hoàn tất hành vi phạm tội.

Nhóm kế toán và vận hành dòng tiền:

• Hà Thị Thương (sinh năm 1981, thường trú tại xã Phù Đổng, Hà Nội)
• Trần Thị Phương Loan (sinh năm 1986, thường trú tại phường Bồ Đề, Hà Nội)

Hai người này giữ vai trò kế toán, trực tiếp lập chứng từ khống, thực hiện rút và chuyển tiền khi biết rõ không có giao dịch kinh tế thực tế.

Đối tượng Hà Thị Thương - Nguồn: CA

Nhóm giám đốc đứng tên pháp nhân bình phong:

• Lương Ngọc Thoan (sinh năm 1981, thường trú tại phường Việt Hòa, Hải Phòng)
• Đồng Thế Lực (sinh năm 1993, thường trú tại xã Nga Sơn, Thanh Hóa)
• Nguyễn Ngọc Thái (sinh năm 1987, trú tại phường Bồ Đề, Hà Nội)
• Mai Long (sinh năm 1980, thường trú tại xã Nga Sơn, Thanh Hóa)
• Lương Huy Hoàng (sinh năm 1998, thường trú tại phường Thái Bình, Hưng Yên)

Nhóm này đóng vai trò là các giám đốc đứng tên pháp nhân, thực hiện việc ký khống hồ sơ tín dụng, hợp đồng, hóa đơn làm căn cứ để ngân hàng giải ngân.

Đối tượng Lương Ngọc Thoan - Nguồn: CA

Nhóm hỗ trợ và quản lý hồ sơ:

• Nguyễn Đăng Hùng (sinh năm 1984, thường trú tại xã Đô Lương, Nghệ An): tham gia lập khống hồ sơ, chứng từ kế toán.
• Nguyễn Thành Nam (sinh năm 1976, thường trú tại phường Bồ Đề, Hà Nội): giữ vai trò quản lý hồ sơ, sổ sách và con dấu của Công ty Hoàng Thành và các công ty liên quan.

Vụ án được phát hiện khi Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội tiếp nhận nguồn tin tố giác từ một ngân hàng trên địa bàn. Ngân hàng này tố cáo Công ty Hoàng Thành có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền đặc biệt lớn.

Sau khi tiếp nhận thông tin, lãnh đạo Công an TP Hà Nội đã chỉ đạo xác lập chuyên án, tập trung điều tra làm rõ. Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng đã phối hợp chặt chẽ với nhiều đơn vị liên quan như Viện Kiểm sát Nhân dân TP Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước, cơ quan Thuế, cơ quan đăng ký kinh doanh, và các tổ chức tín dụng khác.

Đáng chú ý, ngoài tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, cơ quan điều tra còn phát hiện dấu hiệu của các tội phạm khác như rửa tiền, vi phạm quy định về kế toán và thuế. Điều này cho thấy tính chất phức tạp và mức độ nghiêm trọng của vụ án vượt xa một vụ lừa đảo thông thường.

Hiện tại, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đang mở rộng điều tra, tập trung làm rõ đầy đủ bản chất các hành vi, cá thể hóa trách nhiệm pháp lý của từng cá nhân, tổ chức. Đồng thời, cơ quan chức năng cũng đang tích cực xác minh, truy tìm, kê biên, phong tỏa và thu hồi tài sản do phạm tội mà có, nhằm bảo đảm việc xử lý vụ án toàn diện, triệt để.

Vụ án này được đánh giá là đặc biệt nghiêm trọng, có tính chất phức tạp, liên hoàn với phạm vi hoạt động trải rộng trên nhiều địa bàn. Hệ thống công ty ma không chỉ hoạt động tại Hà Nội mà còn liên quan đến các tỉnh thành khác như Thanh Hóa, Hải Phòng, Hưng Yên, Nghệ An.

Hành vi phạm tội của nhóm đối tượng không chỉ xâm phạm nghiêm trọng quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức tín dụng, mà còn đe dọa an toàn hoạt động ngân hàng, trật tự quản lý kinh tế. Vụ việc gây tác động tiêu cực đến môi trường kinh doanh và làm suy giảm niềm tin xã hội vào hệ thống ngân hàng - tài chính.

Đáng nói, đây không phải là hình thức lừa đảo đơn lẻ mà là một mô hình tội phạm công nghệ cao có tổ chức. Các đối tượng đã lợi dụng sự phát triển của công nghệ và những kẽ hở trong quy trình thẩm định tín dụng của ngân hàng để thực hiện hành vi phạm tội. Thủ đoạn này tinh vi đến mức có thể dễ dàng đánh lừa cả những hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng.