DEGIRO کیا ہے؟

DEGIRO ایک نیدرلینڈز پر مبنی آن لائن بروکریج پلیٹ فارم ہے جو 2013 سے کام کر رہا ہے۔ اپنی نسبتاً نئی حیثیت کے باوجود، اس نے مالیاتی مارکیٹس میں ایک نمایاں بروکر بننے میں نمایاں پیش رفت کی ہے، جو حصص، بانڈز اور کرنسیوں جیسے مارکیٹ کے آلات کی ایک وسیع صف پیش کرتا ہے۔ تاہم، DEGIRO فی الحال ایک غیر ریگولیٹڈ بروکر ہے۔ اس سے ایک خاص حد تک خطرہ لاحق ہے، کیونکہ ممکن ہے کہ کلائنٹ کے مفادات کے تحفظ کے لیے سخت چیک اینڈ بیلنس موجود نہ ہوں۔

فوائد و نقصانات

فوائد:

• اچھی طرح سے بنایا گیا انٹرفیس: صارف دوستی اور آسانی سے تشریف لے جانے کی صلاحیت DEGIRO کے پلیٹ فارم کے اہم پہلو ہیں۔ یہ خصوصیت اس بات کو یقینی بناتی ہے کہ نئے اور تجربہ کار تاجر دونوں مؤثر طریقے سے اپنا راستہ تلاش کر سکیں اور اپنے لین دین کم سے کم پریشانی کے ساتھ انجام دے سکیں۔

• مسابقتی فیس: DEGIRO کی فیس کی ساخت کافی مسابقتی ہے، جو اسے تاجروں کے لیے ایک سستی آپشن بناتی ہے، خاص طور پر ان تاجروں کے لیے جو زیادہ حجم میں لین دین کرتے ہیں۔

• مختلف مارکیٹ کے آلات: Broker تجارتی مقاصد کے لیے مارکیٹ کے آلات کی ایک وسیع صف پیش کرتا ہے، جس میں شیئرز، Bonds، اور کرنسیاں شامل ہیں۔ یہ وسیع تنوع تاجروں کو اسی پلیٹ فارم سے اپنے پورٹ فولیو میں تنوع لانے کے قابل بناتا ہے۔

نقصانات:

• غیر ریگولیٹڈ: DEGIRO فی الحال غیر ریگولیٹ ہے۔ یہ Regulation کی عدم موجودگی زیادہ خطرہ پیش کر سکتی ہے کیونکہ اس سے ظاہر ہے کہ صارفین کی حفاظت کے لیے کم چیک اور balances موجود ہیں۔

کیا DEGIRO محفوظ ہے یا Scam؟

DEGIRO غیر ریگولیٹڈ حیثیت پر کام کرتا ہے، جس کا بنیادی مطلب یہ ہے کہ یہ کسی ممتاز مالی ریگولیٹری ادارے کی نگرانی یا ضوابط کے تحت نہیں آتا۔ Regulation کی یہ کمی ممکنہ طور پر کلائنٹس کو مختلف عملی اور مالی خطرات کا سامنا کر سکتی ہے، بنیادی طور پر اس لیے کہ غیر ریگولیٹڈ بروکرز ان معیاری قواعد و ضوابط کی پابندی کرنے کے پابند نہیں ہیں جو کلائنٹس کے سرمائے اور مفادات کے تحفظ کا مقصد رکھتے ہیں۔

DEGIRO استعمال کرتا ہے اثاثوں کی علیحدگی اپنی اثاثوں کو ایک الگ قانونی ادارے کے ذریعے محفوظ بنانے کے لیے۔ یہ بھی استعمال کرتا ہے منی مارکیٹ فنڈز اضافی security کے لیے۔ DEGIRO کے کلائنٹس کی حفاظت کے تحت ہے جرمن سرمایہ کار معاوضہ اسکیم، حفاظت کا یقین دلاتا ہے 90% ان کے اثاثوں کا (€20,000 کی حد کے ساتھ) اگر ایسا ہوا کہ DEGIRO دیوالیہ ہو جائے۔ اس کے علاوہ، DEGIRO کیش اکاؤنٹ میں جمع کی گئی کوئی بھی رقم flatexDEGIRO بینک اے جی جرمن ڈپازٹ گارنٹی اسکیم کے تحت €100,000 تک محفوظ ہیں۔ DEGIRO, flatexDEGIRO Bank AG کے تحت کام کرتا ہے، بنیادی طور پر اس کی نگرانی جرمن وفاقی مالیاتی نگرانی اتھارٹی اےnd بھی سالمیت کے نگرانی کے زیر اثر ہے ڈچ نیشنل بینک اور اے ایف ایم نیدرلینڈز میں۔

مارکیٹ کے آلات

• شیئرز: تجارت کار مختلف عالمی بورسوں میں درج مختلف کمپنیوں سے Stocks خرید اور فروخت کر سکتے ہیں۔

• Bonds: DEGIRO حکومتوں یا کارپوریشنز کے قرضوں میں سرمایہ کاری کے مواقع فراہم کرتا ہے، جس سے ممکنہ طور پر مقررہ مدت میں سود حاصل کیا جا سکتا ہے۔

• کرنسیز: ٹریڈرز Forex ٹریڈنگ میں حصہ لے سکتے ہیں، جس میں وہ کرنسیوں کی ایک دوسرے کے مقابلے میں اضافے یا کمی پر قیاس آرائی کرتے ہیں۔

• Mutual Funds: DEGIRO بہت سے Mutual Funds تک رسائی فراہم کرتا ہے، جس سے کم تجربہ کار یا وقت کی پابندی والے تاجروں کو Leverage ماہرانہ طور پر منظم پورٹ فولیوز کا موقع ملتا ہے۔

• ETFs: exchange-ٹریڈڈ فنڈز پیش کرتے ہوئے، پلیٹ فارم تاجروں کو مارکیٹ کے انڈیکسز، شعبوں، یا Commodities کے ایک متنوع انتخاب میں سرمایہ کاری کرنے کے قابل بناتا ہے۔

• Options: DEGIRO Options کے معاہدے کی تجارت کی اجازت دیتا ہے، جو کسی خاص تاریخ سے پہلے ایک مقررہ قیمت پر ایک بنیادی اثاثہ خریدنے یا فروخت کرنے کے حقوق فراہم کرتا ہے۔

• Futures: تاجر Futures معاہدوں میں حصہ لے سکتے ہیں جو خریدار کو ایک مخصوص قیمت پر، ایک مقررہ مستقبل کی تاریخ میں، بنیادی اثاثے کی ایک مخصوص مقدار خریدنے اور فروخت کنندہ کو بیچنے کا پابند کرتے ہیں۔

• کرپٹو ٹریکرز: پلیٹ فارم کرپٹو ٹریکرز نیز فراہم کرتا ہے، جو ایک مخصوص Cryptocurrency کی کارکردگی کو ٹریک کرنے کے آلات ہیں۔

• Commodities: DEGIRO اپنے کلائنٹس کو Commodities جیسے تیل، سونا، اور زرعی مصنوعات میں تجارت کرنے کی سہولت فراہم کرتا ہے۔

• لیوریجڈ مصنوعات: تاجروں کے لیے جو مارکیٹ میں زیادہ نمائش چاہتے ہیں، DEGIRO لیوریجڈ مصنوعات پیش کرتا ہے جو بنیادی طور پر گاہکوں کو زیادہ مقدار میں تجارت کرنے کے لیے قرض لینے کی اجازت دیتی ہیں۔

• سٹرکچرڈ پروڈکٹس: یہ پیچیدہ مالی آلات بھی پیش کیے جاتے ہیں، جو تاجروں کو پہلے سے طے شدہ منافع اور خطرے کے ساتھ مختلف بازار کی حالتوں کا سامنا کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔

ٹریڈنگ پلیٹ فارمز

• ویب ٹریڈر: یہ پلیٹ فارم ایک صارف دوست، ویب پر مبنی پلیٹ فارم ہے جو کسی بھی انٹرنیٹ سے لیس ڈیوائس سے قابل رسائی ہے۔ یہ خصوصیات کا ایک جامع سیٹ پیش کرتا ہے جو آپ کے پورٹ فولیو کے انتظام اور تجارت کو آسان بناتا ہے۔ انٹرفیس کو آسانی سے نیویگیٹ کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے، جس میں قیمت کا ریئل ٹائم اسٹریمنگ اور انٹیوٹیو Order صلاحیتیں شامل ہیں۔ اس میں ایک مربوط نیوز فیڈ بھی شامل ہے، جو تاجروں کو تازہ ترین مارکیٹ کی خبروں سے اپ ڈیٹ رہنے کی اجازت دیتا ہے۔ ریئل ٹائم قیمت کا ڈیٹا صارفین کو مارکیٹ میں تبدیلیوں یا ان کی پوزیشنز کی حیثیت سے باخبر رکھنے میں مدد کر سکتا ہے۔

• موبائل ایپلیکیشنز: اپنی ویب پر مبنی پیشکش کے علاوہ، DEGIRO آئی او ایس اور اینڈرائیڈ اسمارٹ فونز اور ٹیبلٹس دونوں کے لیے موبائل ایپلیکیشنز بھی فراہم کرتا ہے۔ موبائل پلیٹ فارم ویب پر دستیاب خصوصیات کی عکاسی کرتا ہے، جس سے صارفین کو اپنے پورٹ فولیو کا انتظام کرنے، مارکیٹ کی نگرانی کرنے اور چلتے پھرتے ٹریڈز کو انجام دینے کی اجازت ملتی ہے۔ اس میں یہ اضافی فائدہ بھی شامل ہے کہ صارفین کو اپنے پورٹ فولیو یا مارکیٹ کی حالت میں تبدیلیوں کے بارے میں کسی بھی وقت مطلع کیا جا سکتا ہے، چاہے وہ کہیں بھی ہوں۔

کمیشنز اور فیسز

ٹیبل مختلف ٹریڈنگ مصنوعات میں کمیشن اور ہینڈلنگ فیسز کے فرق کو ظاہر کرتی ہے۔ امریکی اسٹاک کے لیے، بروکر دونوں کے لیے €1 وصول کرتا ہے۔ لندن اسٹاک ایکسچینج کے اسٹاک کی ٹریڈنگ میں £1.75 کا کمیشن اور £1 کی ہینڈلنگ فیس آتی ہے۔ منتخب ETFs میں کمیشن صفر اور €1 کی ہینڈلنگ فیس ہے، جبکہ دیگر عالمی ETFs میں €2 کا کمیشن اور €1 کی ہینڈلنگ فیس ہے۔ آپشنز جیسے ڈیریویٹوز میں فی معاہدہ €0.75 کا کمیشن ہوتا ہے۔ سٹرکچرڈ پروڈکٹس کے لیے ہر ٹریڈ پر €2 کا کمیشن اور €1 کی ہینڈلنگ فیس درکار ہوتی ہے۔

DEGIRO نیز کرنسی کی تبدیلی کے لیے 0.25% فیس وصول کرتا ہے۔ وہ غیر فعالی فیس، واپسی اور جمع کرانے کی فیس، یا تحویل فیس وصول نہیں کرتے۔

اس کے علاوہ، DEGIRO کے پاس Chi-X کے لیے ریئل ٹائم کوٹس کے لیے مخصوص چارجز ہیں، غیر فعالیت، واپسی، جمع کرانے، اور تحویل کے لیے کوئی چارجز نہیں ہیں۔ کرنسی کی تبدیلی کے لیے، 0.25% کی فیس لاگو کی جاتی ہے۔

کنیکٹیویٹی کے اخراجات اپنے گھر کے بازار سے باہر تجارتی مواقع قائم کرنے کے لیے DEGIRO کے لیے بھی لگتے ہیں۔ عام طور پر، آپ ہر exchange کے لیے سالانہ اپنے کل پورٹ فولیو کی قدر میں زیادہ سے زیادہ 0.25% (زیادہ سے زیادہ €2.50 کی چارج) ادا کرتے ہیں، لندن اسٹاک exchange کو چھوڑ کر۔

آخر میں، DEGIRO اپنی قیمتوں میں مصنوعات کی لاگت شامل کرتا ہے، جو DEGIRO کو ادا نہیں کی جاتیں، بلکہ مصنوعات کے جاری کنندہ کو ادا کی جاتی ہیں۔ ان میں ETFs اور فنڈ جاری کنندگان کے لیے کل اخراجات کا تناسب (TER) اور لیوریجڈ مصنوعات کے جاری کنندگان کے لیے فنانس فیس شامل ہو سکتی ہیں۔

کسٹمر سروس

• ٹیلی فون سپورٹ: کلائنٹس DEGIRO کی کسٹمر سپورٹ سے فون پر دو مختلف نمبروں پر رابطہ کر سکتے ہیں۔ پہلا نمبر ہے 020 535 34 96, جو مقامی شرح پر کام کرتا ہے اور کے درمیان خدمات فراہم کرتا ہے 08:00 اور 22:00۔ دوسری طرف، دوسرا ہے +31 20 26 13 072, بنیادی طور پر انگریزی بولنے والے کلائنٹس کے لیے۔ یہ خدمات کے اوقات کے درمیان پیش کرتا ہے 17:30 اور 22:00۔

• ای میل سپورٹ: غیر فوری یا تفصیلی استفسارات کے لیے، کلائنٹس DEGIRO تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں پر ای میل کریں گاہکوں@degiro.nl.

• سوشل میڈیا: DEGIRO مختلف سوشل میڈیا پلیٹ فارمز پر ایک مضبوط موجودگی برقرار رکھتا ہے، بشمول ٹویٹر، فیس بک، انسٹاگرام، ٹک ٹاک، اور لنکڈ ان۔ یہ پلیٹ فارمز اپ ڈیٹس اور عمومی سوالات کے لیے استعمال کیے جا سکتے ہیں۔

• جسمانی پتہ: رسمی مواصلات کے لیے، کلائنٹس کمپنی کے سرکاری پتے پر میل بھیج سکتے ہیں جو ریمبرانڈٹ ٹاور - نویں منزل، 1096 ایچ اے، ایمسٹرڈیم، نیدرلینڈز میں واقع ہے۔

نتیجہ

DEGIRO نیدرلینڈز پر مبنی ایک آن لائن بروکر ہے جو تجارتی آلات کی ایک وسیع رینج فراہم کرتا ہے جس میں شیئرز، بانڈز، کرنسیاں، ETFs اور مزید شامل ہیں۔ اپنی غیر ریگولیٹڈ حیثیت کے باوجود، بروکر ویب ٹریڈر اور موبائل ایپلی کیشنز کی شکل میں ایک صارف دوست ٹریڈنگ پلیٹ فارم پیش کرتا ہے، جو ریئل ٹائم کوٹس، مارکیٹ نیوز، اور وسیع آرڈر کی صلاحیتوں جیسی خصوصیات فراہم کرتا ہے۔ ان کی فیس کا ڈھانچہ سیدھا اور مسابقتی ہے، حالانکہ وہ کرنسی کی تبدیلی کے لیے 0.25% فیس وصول کرتے ہیں۔ DEGIRO فون، ای میل، اور سوشل میڈیا کے ذریعے مضبوط کسٹمر سپورٹ فراہم کرتا ہے۔ تاہم، ممکنہ کلائنٹس کو غیر ریگولیٹڈ بروکرز کے ساتھ موجودہ خطرات کی وجہ سے احتیاط برتنی چاہیے اور اپنے اختیارات کی مکمل جانچ پڑتال کرنی چاہیے۔

اکثر پوچھے جانے والے سوالات (FAQs)

س: کیا DEGIRO ریگولیٹڈ ہے؟

ج: نہیں، DEGIRO فی الحال غیر ریگولیٹڈ ہے لیکن صنعت کے اندر اچھی ساکھ برقرار رکھتا ہے۔

س: DEGIRO کون سے ٹریڈنگ پلیٹ فارم استعمال کرتا ہے؟

ج: DEGIRO ایک ویب ٹریڈر پلیٹ فارم استعمال کرتا ہے اور iOS اور Android ڈیوائسز دونوں کے لیے موبائل ایپلی کیشنز بھی پیش کرتا ہے۔

س: DEGIRO کی کرنسی کی تبدیلی کے لیے فیس کیا ہے؟

ج: DEGIRO کرنسی کی تبدیلی کے لیے 0.25% فیس وصول کرتا ہے۔

س: میں DEGIRO سے کیسے رابطہ کر سکتا ہوں؟

ج: DEGIRO سے فون پر +31 20 26 13 072 پر، ای میل پر customers@degiro.nl, پر، اور Twitter، Facebook، اور LinkedIn جیسے پلیٹ فارمز پر ان کے سوشل میڈیا اکاؤنٹس کے ذریعے رابطہ کیا جا سکتا ہے۔

خطرے کی انتباہ

آن لائن ٹریڈنگ میں نمایاں خطرہ شامل ہے، اور آپ اپنی تمام سرمایہ کاری شدہ رقم کھو سکتے ہیں۔ یہ تمام تاجروں یا سرمایہ کاروں کے لیے موزوں نہیں ہے۔ براہ کرم یقینی بنائیں کہ آپ شامل خطرات کو سمجھتے ہیں اور نوٹ کریں کہ اس جائزے میں فراہم کردہ معلومات کمپنی کی خدمات اور پالیسیوں کے مسلسل اپ ڈیٹ ہونے کی وجہ سے تبدیل ہو سکتی ہیں۔

اس کے علاوہ، جس تاریخ پر یہ جائزہ تیار کیا گیا تھا وہ بھی ایک اہم عنصر ہو سکتا ہے جس پر غور کیا جائے، کیونکہ اس وقت سے معلومات تبدیل ہو سکتی ہیں۔ لہٰذا، قارئین کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ کوئی فیصلہ کرنے یا کوئی کارروائی کرنے سے پہلے ہمیشہ کمپنی سے براہ راست اپ ڈیٹ شدہ معلومات کی تصدیق کریں۔ اس جائزے میں فراہم کردہ معلومات کے استعمال کی ذمہ داری صرف قاری پر عائد ہوتی ہے۔